Cara Membuat Laporan Keuangan dengan Excel dan Contohnya

Catatan Redaksi: 

Artikel ini pertama kali diterbitkan pada Februari 2024 dan diperbarui pada 25 April 2025 untuk memastikan informasi tetap akurat dan relevan.

Ingin tim Anda lebih mahir dalam mengelola keuangan perusahaan? Laporan keuangan dengan Excel bisa menjadi solusi praktis dan efisien. Selain menghemat waktu, Excel juga memudahkan penyusunan data yang rapi, akurat, dan siap dianalisis. 

Di artikel ini, MinDi akan membahas cara membuat laporan keuangan menggunakan Excel, lengkap dengan contoh yang bisa langsung dipraktikkan.

Keterampilan ini bukan hanya bermanfaat bagi tim keuangan, tetapi juga mendukung pengambilan keputusan yang lebih cepat dan tepat. Saatnya bantu tim Anda naik level demi kemajuan bisnis yang lebih terarah.

Baca Juga: Training Excel Basic: Pengertian, Manfaat, dan Materinya

Manfaat Menggunakan Excel untuk Laporan Keuangan

Sebelum MinDi bahas cara membuat laporan keuangan, Anda perlu tahu dulu manfaat penting menggunakan Excel dalam proses pelaporan. Yuk, cari tahu pentingnya Excel bagi karyawan!

1. Perhitungan Otomatis

Pertama, Excel memungkinkan perhitungan otomatis yang mengurangi risiko kesalahan manusia. Hal ini tentu membantu menjaga akurasi laporan keuangan secara konsisten.

2. Fleksibilitas dan Kemudahan Revisi

Selain itu, Excel sangat fleksibel untuk revisi. Fitur komentar dan edit yang mudah membuat kolaborasi tim menjadi lebih efisien.

3. Efisien dalam Pengelolaan Data

Kemudian, Excel memudahkan pengelolaan berbagai data keuangan dari banyak sumber. Transaksi, buku besar, hingga laporan akhir bisa disatukan dalam satu file.

4. Penghematan Biaya

Bagi UMKM, laporan keuangan dengan Excel sangat membantu menekan biaya operasional. Anda tak perlu langsung menyewa jasa akuntan untuk menyusun laporan dasar.

5. Ramah Lingkungan

Tak hanya efisien, Excel juga mendukung praktik paperless. Kondisi ini artinya, Anda ikut berkontribusi dalam pengurangan limbah kertas di kantor.

6. Analisis Data dan Pembuatan Laporan

Di sisi lain, Excel memiliki fitur analisis data yang cukup lengkap. Anda juga bisa membuat grafik dan visual yang menarik untuk presentasi laporan data keuangan yang menggunakan Excel.

7. Kemudahan Akses dan Pelatihan

Excel mudah diakses oleh siapa saja dan memiliki banyak sumber pembelajaran. Data keuangan Excel memudahkan tim Anda untuk cepat menguasainya tanpa pelatihan intensif.

8. Memudahkan Perencanaan Keuangan

Terakhir, Excel sangat bermanfaat dalam menyusun anggaran keuangan yang lebih terencana. Baik untuk kebutuhan harian, bulanan, hingga tahunan semuanya bisa dibuat lebih sistematis.

Baca Juga: 10 Rumus Excel untuk Admin Wajib Dikuasai, Yuk Pelajari!

Formula Excel untuk Laporan Keuangan

Supaya Anda dan tim tidak kesulitan saat membuat laporan keuangan dengan Excel, pahami dulu formulanya. Simak di bawah ini, ya!

1. SUM

Pertama, fungsi SUM digunakan untuk menjumlahkan sejumlah data secara otomatis. Rumus: =SUM(A1:A10) akan menjumlahkan nilai dari sel A1 hingga A10.

2. SUMIF

Selanjutnya, SUMIF berguna saat Anda ingin menjumlahkan data dengan kriteria tertentu, misalnya hanya transaksi pemasukan. Rumus: =SUMIF(B2:B10, ">0") menjumlahkan hanya nilai positif dari sel B2 sampai B10.

3. VLOOKUP

Formula ini sangat membantu untuk mencari data pada tabel besar, misalnya mencocokkan kode akun dengan nama akun. Rumus: =VLOOKUP("1001", A2:B10, 2, FALSE) mencari "1001" di kolom pertama lalu menampilkan data dari kolom kedua.

4. IF Tunggal dan IF Bercabang

Kemudian, fungsi IF dipakai untuk membuat keputusan logis, misalnya mengelompokkan transaksi sebagai “Laba” atau “Rugi.”

1. Rumus IF Tunggal: =IF(A2>0, "Laba", "Rugi")
2. Rumus IF Bercabang (Nested): =IF(A2>0, "Laba", IF(A2=0, "Imbang", "Rugi"))

5. COUNTA

Berikutnya, COUNTA berguna untuk menghitung jumlah sel yang terisi, baik angka maupun teks penting untuk mengetahui jumlah entri. Rumus: =COUNTA(A2:A100)

6. SLN dan DB

Untuk menghitung penyusutan aset tetap, Anda bisa gunakan SLN (garis lurus) atau DB (saldo menurun).

1. Rumus SLN: =SLN(harga_perolehan, nilai_residu, umur_ekonomis)
2. Rumus DB: =DB(harga_perolehan, nilai_residu, umur_ekonomis, periode)

7. OFFSET

Transisi ke formula yang lebih dinamis, OFFSET berguna untuk menampilkan data berdasarkan titik referensi yang berubah-ubah. Rumus: =OFFSET(A1, 2, 3) mengambil nilai dua baris ke bawah dan tiga kolom ke kanan dari sel A1.

8. INDEX

Selanjutnya, INDEX digunakan untuk mengambil nilai dari sel tertentu dalam sebuah range, cocok untuk laporan yang bersifat dinamis. Rumus: =INDEX(A2:C5, 2, 3) mengambil nilai dari baris ke-2 kolom ke-3 dalam range tersebut.

9. ISBLANK

Lalu, ISBLANK membantu mendeteksi apakah sebuah sel kosong. Ini penting untuk validasi data. Rumus: =ISBLANK(A2) akan menghasilkan TRUE jika sel A2 kosong.

10. TEXT

Terakhir, TEXT sangat berguna untuk mengatur format angka, tanggal, atau mata uang dalam tampilan laporan. Rumus: =TEXT(A2, "Rp #,##0") akan menampilkan angka dengan format rupiah.

Baca Juga: Memahami Rumus IRR Excel, Lengkap beserta Tutorialnya!

Contoh Laporan Keuangan dengan Excel

Berikut contoh data sederhana untuk laporan keuangan dengan Excel. Format ini cocok untuk usaha kecil yang ingin mencatat pemasukan dan pengeluaran bulanan.

Catatan:

1. Saldo (Rp) bisa dihitung otomatis dengan rumus:

Di Excel, sel F2 bisa diisi manual (misalnya modal awal), lalu sel F3 ke bawah pakai rumus: =F2+D3–E3

1. Anda juga bisa pakai SUMIF untuk menghitung total pemasukan dan pengeluaran bulanan berdasarkan kategori tertentu.

Baca Juga: Dibimbing X Pertamina: Tingkatkan Skill Karyawan Lewat Pelatihan Excel

Mulai Tingkatkan Skill Excel Tim Anda Sekarang!

Sudah saatnya tim Anda makin mahir dalam menyusun laporan keuangan dengan Excel. Bukan sekadar tahu rumus, tapi paham cara mengaplikasikannya untuk mendukung pertumbuhan bisnis. 

Untuk itu, Program Corporate Training dibimbing.id hadir sebagai solusi nyata. Program ini kami rancang khusus untuk perusahaan yang ingin meningkatkan digital skill timnya, termasuk Microsoft Excel, melalui pelatihan intensif bersama 338+ mentor profesional dan berkualitas.

Dengan tingkat kepuasan 90% dan kepercayaan dari 58+ perusahaan terkemuka di Indonesia, Anda pun bisa mempercayakan pelatihan karyawan kepada kami.

Anda punya pertanyaan seperti "Berapa lama waktu pelatihannya sampai tim saya benar-benar bisa?" atau "Apakah materinya bisa disesuaikan dengan industri kami?" langsung konsultasi gratis aja. dibimbing.id pasti #BimbingSampeJadi tim Anda!